当涉嫌“非法存款”的牛的金融存款特别账户的股票价格冻结在1美元以下时,除名的风险很高。

近期曝出点牛金融因涉嫌“非法吸收公众存款”被公安立案的消息。最近,有消息称,牛金融因涉嫌“非法吸收公众存款”被公安局立案。

上饶银行的存款银行向《投资时报》记者透露,店牛金融的特别存款账户已被浦东新区法院冻结。《投资时报》记者田文辉的第一张多米诺骨牌倒下后,要阻止这种下跌并不容易。

根据上海浦东新区官方网站上的法院信息,一项金融贷款合同纠纷涉及DNJR。被告为中国运营公司上海电牛网络金融信息服务有限公司,定于今年9月中旬开庭。

自今年5月13日电牛金融宣布个人借贷渠道和借贷客户“恶意逾期”以来,其股价持续跌破1美元,面临退出纳斯达克的压力。

最近,该公司甚至透露,该公司因涉嫌非法吸收公众存款而被上海市公安局浦东分局立案,其董事长最近已离开中国。

上述四起案件的原告都是自然人。《投资时报》的记者联系了上海浦东新区法院。相关消息来源称,上述部分案件的原告是电牛的金融投资者。在公安机关进行调查时,该案驳回了原告,并将相关材料移交给了公安机关。

此人没有否认养牛融资是否因“非法吸收公众存款”而被公安立案。

《投资时报》记者以投资者身份联系了上海市公安局浦东分局。该局的经济调查官员表示,该案件由牛店金融特别工作组处理。

记者还多次拨打妞妞的金融客服电话,他听到的都是自动录音。

随后,记者联系了电牛金融存管银行上饶银行,该行工作人员表示,电牛金融存管的专用账户已被浦东新区法院冻结。

特别存款账户包括所有投资者的小额账户。资金在冻结期间不能运作。投资者撤回资金必须等到解冻。

冻结期为2019年7月12日至2020年7月12日。

据此前报道,牛店金融客服在今年8月中旬表示,曾欣“正忙着在美国筹集资金”。

山寨牛金融在美国证券监管委员会(SEC)网站上发布的公告显示,该公司及其股东已向SEC申请出售(发行)总额高达5000万美元的股票或相关证券。融资目的主要是营运资本、投资收购,融资收入的很大一部分也有可能用于偿还债务。

然而,电牛金融向用户发布的公告显示,在成功再融资2000万美元后,一些逾期目标和投资者将被兑现。

然而,上述融资尚未产生结果。

9月3日,牛店金融收于0.52美元/广告。

自今年8月14日以来,该股已连续14个交易日收于1美元以下。

如果股价连续30个交易日跌破1美元,将触及纳斯达克退市的红线。

牛店金融涉嫌“非法吸收公众存款”,非常重视非法集资的风险。

该公司在2018年年度报告中表示,为了避免行政和刑事责任,实体或个人必须严格遵守中国法律法规,向公众募集资金。中国还出台了有关非法集资的法律法规,并表示已采取措施避免任何被有关非法集资的法律法规禁止的活动。

电牛金融表示,并未直接从该账户的信贷中获得任何资金,通过电牛金融平台贷出的资金已存入上饶银行管理的第三方存管账户并由其结算。

然而,为何仍有报道指警方怀疑他“非法吸收公众存款”?牛店财务在2018年度报告中主要介绍了以下关于非法集资的规定,可以用来判断原因。

2011年1月生效的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)规定,违反国家财政管理法规定吸收公众(包括单位和个人)资金的行为,除《刑法》另有规定外,应视为《刑法》第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或变相吸收公众存款”。一是未经有关部门依法批准或者以合法经营方式吸收资金的行为,视为“非法吸收公众存款”。二是通过媒体、推介会、传单、短信等方式向公众宣传;第三,承诺在一定期限内以货币、实物、股权等形式偿还本金和利息或支付收益。第四,从公众,即不明社会对象那里吸收资金。

《解释》还规定,非法吸收或者变相吸收公众存款有下列情形之一的,依法追究刑事责任:非法吸收或者变相吸收公众存款金额在100万元以上的;单位非法吸收或者变相吸收公众存款150笔以上的;单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失50万元以上的;造成不良社会影响或其他严重后果的。

此外,根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中“共同犯罪处理”的部分规定,“协助他人非法吸收公众资金,收取代理费、便利费、回扣费、佣金、佣金等费用,构成非法集资共同犯罪的,依法追究刑事责任。

凡能及时退还上述费用的,可依法从轻处罚。情节轻微的,可以免予处罚。情节明显轻微,危害不大的,不视为犯罪。

违约业务出现了大量严重下滑。在“中国第一笔汽车贷款”的光环下,牛金融已经跌到了这个地步。触发因素是平台贷款违约。

根据其官方网站的实时数据,截至今年9月3日,养牛金融贷款余额为2.39亿元,与截至5月19日的贷款余额持平。

此外,截至4月30日,贷款余额为1889笔,贷款人数为2248人,借款人数为1195人,占前10名借款人未偿金额的3.05%。

记者还注意到,牛店财经官方网站的运营报道也停留在5月份,显示了124个项目,全部都是汽车贷款。

根据该公司的公告,截至8月13日,其平台上的违约贷款总额约为9500万元。

2018年第四季度、今年第一季度和今年第二季度,贷款额分别为2,720万美元、5,500万美元和1,100万美元,分别有613,1506和459名借款人和425,1294和47名新借款人。

可以看出,第二季度互联网金融业务出现了严重下滑。

牛店金融8月13日宣布,2019年第二季度借款人和贷款数量大幅下降,主要是由于P2P行业整体低迷。

此外,违约贷款的出现也导致投资减少。贷方对牛市的信心受到了严重影响。许多贷款人已经决定不投资牛市。

此外,一些借款人受到影响,开始恶意拖欠贷款,从而形成恶性循环。

电牛金融在2018年年报中表示,传统贷款或担保机构的个人和贷款人向电牛金融平台借入资金,然后将资金借给潜在的个人或小公司借款人。

根据该协议,这些机构和控制这些机构的个人承诺确保偿还贷款人向这些机构提供的所有贷款。

截至2018年底,电牛金融共与26家贷款担保公司合作。

据了解,如果逾期贷款要由经销商补偿,经销商主要是合作经销商。

今年5月13日,当牛店财务公告“恶意逾期”时,牛店财务相关人员告诉《投资时报》记者,三家主要合作经销商的借款人已经逾期。

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